立陶宛EMI银行牌照申请要求

2024-08-16 15:40:38 admin 239

立陶宛EMI银行牌照申请要求

立陶宛中央银行Bank of Lithuania 是立陶宛的主要金融监管机构，结合了立陶宛中央银行和金融监管机构(监管机构)的职能。相对宽松的监管和显著降低金融机构的注册、许可和维护的成本，使得立陶宛在近成为全球热门金融公司集中的地区。

中央银行的任务包括：促进和发展立陶宛发展为国际金融服务中心；保护和加强立陶宛作为欧盟金融中心的声誉；适当的监督和国际金融服务监管；制定政策和向政府提供意见和协助对此类服务的规管；收集、归档和公开可靠和及时的信息，在这些服务的有关方面对变化和新趋势始终跟进。

1、立陶宛没有特别要求公司的管理层必须在当地运营；

2、牌照的办理不需要先注册公司，可以等获得牌照后才注册公司运营；

3、快速牌照办理，时间约为三个月即可；

4、递交的公司资料文件及合规文件可使用英文；

5、远程客户端验证。创新的“了解您的客户”流程为远程客户验证开办账户，不需要客户的到场办理账户；

6、向其他欧盟司法管辖区的通行证。其他欧盟国家的护照是免费的，需要一个月的时间；

7、第一年不实施制裁。立陶宛银行承诺支持初创企业，在运营的第一年，若公司发生轻微违法行，不处以处罚；

8、办理签证，为非欧盟地区的客户可以办理立陶宛初创企业主的签证。

资本保证金：立陶宛中央银行对支付牌照有资本保证金的要求。保证金少是12.5万欧元。在获得牌照批准前，公司不需要支付资本保证金。在公司获得牌照后，才需要注册公司以及缴纳资本保证金

董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司申请牌照。

董事要求：必须有法律、管理、商业管理或经济学的高等教育背景。并在过往八年中，曾有两年在支付及相关业务的金融公司担任高管。

董事需要递交以下个人文件：

1、个人身份证明文件，如护照；

2、完成中央银行的调查问卷；

3、无犯罪记录公证；

4、学位证明。

如果立陶宛公司的股东是一家公司或企业，需要提供以下文件：

1、海牙认证的公司注册文件；

2、过去三年的财务报表及审计师的报告；

3、一份单人或多人的管理曾的成员名单，指明他们的姓名、姓氏、职位，以及每一名自然人的良好声誉和经验的调查问卷;

4、公司章程。

如果立陶宛公司的股东是自然人，需要提供以下文件：

1、护照复印件及住址证明公证件;

2、填写完整的关于一个自然人的声誉和经验的问卷;

3、描述财务状况的文件和数据:

过去三年的年度纳税申报表;

1、个人资产和负债的详细情况，包括可获得的资金、可移动的和不可移动的财产，

2、给予并获得贷款，发放担保、保证、质押或扣押财产;

3、居住国的无犯罪记录证明。

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