RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor，即注册投资参谋。由于只要具备RIA牌照的投资机构，才干在国内展开美股销售等业务，假如不能取得相关资质，就只能经过具有牌照的中间平台停止买卖。

RIA牌照的含金量？

RIA牌照是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部门监管的，利度企业専业从事投资咨询业务的公司及个人需求申请的牌照。在美国，只要成为注册投资参谋（RIA）才有资历向投资人提供证券类产品的投资剖析倡议，并定期提供投资报告。也只要取得该资质的机构才能够收取相应的管理费，并对客户承当拜托义务。

SEC对RIA的监管请求有哪些？

SEC请求注册投资参谋必需维护客户的利益，不可采取不合理手腕其骗客户。既要对客户坚持诚信，完整公开披露信息，也要无私的将合适客户的投资倡议提供应客户。资产的管理需求经过第三方托管机构，关于每笔投资款项的运用需求通知客户并取得认可。该种 “受托义务”是依据相关法案强加给投资参谋的操作规律，因而与注册投资参谋协作的客户利益将得到有效的保证。

此外，SEC还会定期对RIA停止监管调查。利度企业主要集中在关于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；关于能否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对调查结果的通知予以发布。

申请RIA牌照需求什么资质？

1.通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必需经过相应的执照考试，即投资参谋考试---Series 65。美国大局部州也能够免除Series 65考试，假如该机构的管理人持有注册金融剖析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金瀜牌照。除此之外，申请机构必需具有管理2500万美圆以上的资产范围，具有2500万到1亿资产管理范围的公司能够与美国州证券部门注册，超越1亿资产范围的公司需与SEC注册。

2.不是只要美国的机构才有资历申请RIA牌照。依据SEC的规则，企业主停业务地址在国外的机构也能够在SEC注册申请，但境外投资参谋假如要向美国客户提供投资倡议，就“必需”向SEC申请注册RIA牌照。

3.投资机构要想取得RIA牌照需求经过美国正监会(SEC)严厉的资质审核，因而取得此资质的国内海外投资机构十分少，所以这也成为了足以表现海外投资専业性的一项重要指标，而“海投金融”正是这样一家持有RIA牌照的専业、有特征的海外智能投资公司。

申请RIA牌照需求的材料：

海外公司

公司及董事的良好记载

员工资质

商业运营以及合规报告

业务阐明报告

RIA参谋考试

利度咨询办理海外金融牌照：澳洲AUSTRAC牌照,加拿大MSB牌照,美国MSB牌照,新加坡基金会,波兰VASP牌照,立陶宛VASP牌照,塞舌尔FSA牌照,美国NFA牌照,毛里求斯FSC,开曼CIMA牌照,瓦努阿图VFSC,圣文森特牌照,新西兰FSP,澳洲AR牌照,美国SEC牌照,香港MSO牌照,立陶宛EMI牌照等。