Registered Investment Advisor (RIA) 注册投资顾问，是一个由美国联邦证券交易委员会以及州证券交易委员会共同监管的一个牌照。注册投资顾问(RIA)是从事投资咨询业务的顾问或公司，并向证券交易委员会(SEC)或国家证券主管部门登记。RIA 持牌公司对他们的客户负有受托责任，这意味着他们有义务提供合适的投资建议，并且总是按照客户的最佳利益行事。

投资顾问牌照 RIA 的办理流程

在美国证券交易委员会或某一特定州注册时存在差异。如果你要向证券交易委员会登记，你必须准备好并在注册牌照是递交 Form ADV Part 1A。递交该文件后，美国证券交易委员会将审查和批准/拒绝/注册的该申请。美国证券交易委员会通常只要求公司提交 Form ADV Part 1A，但是其他与申请流程有关的文件必须在批准后准备。这些文件包括了 Form ADV Part2、客户咨询协议、道德规范、合规文件和其他监管文件。在证券交易委员会的监管审查期间，这些将被审查。提交给美国证券交易委员会的申请通常在提交申请的 45 天内进行审核和批准或否决。如果公司是向州的证券监管机构提交，则应提交 Form ADV Part 1A andPart 1B，并须透过 IARD 系统提交适用的时间表。向州监管机构注册需要准备和审查的其他文件包括客户协议、以及在注册发生时所要求的任何其他补充文件。当州监管机构审查申请时，可能需要 30-45 天，有时还需要更长时间才能批准或否决。如果在初次申请中，提供的材料有问题的，州监管机构需要公司额外的文档。通常情况下，州监管机构会要求对特定的客户文件进行修改，或者要求对公司的背景和提供的服务提供信息。一旦这个问题得到了彻底的审查，并且监管者确信所有的缺陷和文件都是正确的，公司就会被批准

办理投资顾问 RIA 牌照的要求：

一、 美国公司信息

申请 SEC RIA 牌照，申请方必须正式注册成立一家美国公司；或者是一家已经成立了的美国公司。公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被 SEC 直接联系的。

二、 公司及董事的良好记录

公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。

三、 员工资质

员工资质也是申请 SEC RIA 牌照的重要要求。公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为 SEC 的个人 RIA 牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向 SEC 递交多项运营报告，例如公司的产品说明书、客户服务合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、了解客户文档、市场推广文案规范、商业架构等等。SEC 需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。

五、 牌照申请需递交以下资料：

一份牌照的办理委托书：由该牌照申请公司董事授权天锋珀负责牌照办理的委托信。

公司注册问题文件：美国公司注册证明文件；公司的章程（如有）；

董事的护照；公司业务说明报告；

系统报备：注册金融行业管理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

填写牌照的申请报告 

填写 SEC 的问卷调查报告