RIA 牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部分监管的，

专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有

成为注册投资参谋（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资

分析建议，并按期提供投资讲演。也只有获得该资质的机构才可以收

取相应的治理费，并对客户承担委托责任。

SEC 对 RIA 的监管要求：

SEC 要求注册投资参谋必需维护客户的利益，不可采取分歧法手段欺

骗客户。既要对客户保持诚信，完全公然表露信息，也要无私的将适

合客户的投资建议提供应客户。资产的治理需要通过第三方托管机构，

对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责

任”是根据相关法案强加给投资参谋的操纵法则，因此与注册投资顾

问合作的客户利益将得到有效的保障。

需要递交给SEC审核的资料

1、一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权大远科技负责牌照办理的委托信；

2、公司注册题目文件；

3、美国公司注册证实文件；

4、公司的章程（如有）；

5、董事的护照；

6、公司业务说明讲演；

7、系统报备；

8、注册治理委员会的WebCRD/IARD系统；