SEC简介美国证券买卖委员会（United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证管会，是依据《1934年证券买卖法》成立、直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构，担任美国的证券监视和管理工作，为美国证券业最高主管机关。

SEC对RIA的监管请求

SEC请求注册投资参谋必需维护客户的利益，不可采取不合理手腕诈骗客户。既要对客户坚持诚信，完整公开披露信息，也要无私的将合适客户的投资倡议提供应客户。资产的管理需求经过第三方托管机构，关于每笔投资款项的运用需求通知客户并取得认可。该种 “受托义务”是依据相关法案强加给投资参谋的操作规律，因而与注册投资参谋协作的客户利益将得到有效的保证。此外，SEC还会定期对RIA停止监管调查。主要集中在关于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；关于能否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对调查结果的通知予以发布。

申请美国SEC RIA的请求

通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必需经过相应的执照考试，即投资参谋考试—Series 65。美国大局部州也能够免除Series 65考试，假如该机构的管理人持有注册金融剖析师（CFA）或个人理财专家（PFS）等金融牌照。除此之外，申请机构必需具有管理2500万美圆以上的资产范围，具有2500万到1亿资产管理范围的公司能够与美国州证券部门注册，超越1亿资产范围的公司需与SEC注册。

不是只要美国的机构才有资历申请RIA牌照。依据SEC的规则，企业主停业务地址在国外的机构也能够在SEC注册申请，但境外投资参谋假如要向美国客户提供投资倡议，就“必需”向SEC申请注册RIA牌照。

申请前的准备材料:

一、海外公司信息:申请SEC RIA牌照，申请方必需正式注册成立一家海外公司；或者是一家曾经成立了的海外公司。公司必需有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是能够被SEC直接联络的。

二、公司及董事的良好记载

公司不能有任何的不良的商业记载；公司董事不能有任何的立功记载或者个人的不良记载。

三、员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要请求。公司必需聘用至少一名合资历的持牌金融理财投资参谋成为公司牌照的员工，或由公司高管经过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

四、 商业运营以及合规报告

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如公司的产品阐明书、客户效劳合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、理解客户文档、市场推行文案标准、商业架构等等。SEC需求申请者证明其有足够的资质符合标准地运营管理业务与买卖。

需求递交给SEC审核的材料

1、一份牌照的办理拜托书： 由该牌照申请公司董事受权利度企业担任牌照办理的拜托信；

2、公司注册问题文件；

3、美国公司注册证明文件；

4、公司的章程（如有）；

5、董事的护照；

6、公司业务阐明报告；

7、系统报备；

8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统；

9、填写牌照的申请报告；

10、填写SEC的问卷调查报告；

11、代理申请人的声明。